Blockchain-Betrug ist weiterhin ein massives Problem, das die Möglichkeiten der Einführung neuer Benutzer behindert hat. Krypto-Kriminelle beteiligen sich hauptsächlich an drei Arten von Betrug: Steuerhinterziehung, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierungsprogramme. Werfen wir einen Blick auf jede dieser Kategorien und darauf, wie Gesetzgebung und Blockchain-Technologie diese und andere Verbrechen in naher Zukunft reduzieren oder sogar beseitigen können.

Steuerhinterziehung

Steuerhinterziehung ist eine der am weitesten verbreiteten Arten von Blockchain-Betrug. Vor 2017 gab es in den meisten Ländern nicht viele kryptobezogene Gesetze. Außerdem wurde kaum durchgesetzt, welche Vorschriften existierten. Wie wir bereits berichtet haben, begann sich dies 2017 drastisch zu ändern.

Trotz der Verschärfung der Vorschriften ist die Steuerhinterziehung im Zusammenhang mit Krypto immer noch weit verbreitet. Im November 2017 wurde LendEDU Eine Umfrage durchgeführt Darunter waren 564 US-amerikanische Bitcoin-Investoren. Den Ergebnissen zufolge planten rund 36% der Teilnehmer, die Zahlung von Kapitalertragssteuern in ihren Steuererklärungen für 2018 wissentlich zu vermeiden.

Es gibt keine Statistiken, um festzustellen, ob dies das tatsächliche Ergebnis war. Es ist jedoch offensichtlich, dass viele Menschen die Steuerhinterziehung bei Krypto nicht als schweres Verbrechen angesehen haben. Und es ist möglich, dass die Befragten nicht genau wussten, wie sie die Steuervorschriften befolgen sollten. Im Jahr 2018 gibt es jedoch mehrere Online-Leitfäden zur Einhaltung der Krypto-Steuergesetze in bestimmten Ländern. Informationen zu bestimmten Kategorien wie der Besteuerung von Cryptocurrency Mining sind sogar verfügbar.

Neue Steuervorschriften

Anleger müssen die Steuervorschriften für Kryptowährungen verstehen und einhalten. In einigen Fällen kann die Einhaltung von Vorschriften von Vorteil sein, ohne die offensichtlichen Folgen von Gefängnisstrafen oder Geldstrafen zu vermeiden. Zum Beispiel ist es möglich Kapitalverluste melden auf Krypto-Investitionen bei der Einreichung von Steuern.

Selbst auf dem Bärenmarkt von 2018 konzentrieren sich die Aufsichtsbehörden stärker auf die Krypto-Steuerpolitik. Diese Bemühungen beschränken sich nicht nur auf die individuelle Politik der Innenregierung. Auch die internationale Zusammenarbeit scheint zuzunehmen. Beispielsweise hat sich eine Koalition von fünf Regierungen (Australien, Kanada, die Niederlande, das Vereinigte Königreich und die Vereinigten Staaten) zu den Joint Chiefs of Global Tax Enforcement (J5) zusammengeschlossen. Laut IRS zielt diese Organisation darauf ab, “die wachsende Bedrohung der Steuerverwaltungen durch Kryptowährungen und Cyberkriminalität zu verringern”.

Blockchain-Betrug: Ein Bild eines Telefons, das Bitcoin auf 4 20-Dollar-Scheinen zeigt und Fiat und Kryptowährung anzeigt

Steuerhinterziehung ist eine der häufigsten Arten von Blockchain-Betrug.

Geldwäsche

Es gibt mehrere Hauptfälle, in denen Kryptowährungen zum Waschen von Geld verwendet werden. Jerome Powell, Vorsitzender der US-Notenbank, sagte in a Aussage des House Financial Services Committee im Juli 2018: “Sie sind sehr herausfordernd, weil Kryptowährungen großartig sind, wenn Sie versuchen, Geld zu verstecken oder zu waschen. Wir müssen uns dessen sehr bewusst sein.”

Es gibt Hinweise darauf, dass kryptobasierte Geldwäsche in der Tat ein großes Problem darstellt. Laut einem von CipherTrace veröffentlichten Bericht für das zweite Quartal 2018 haben beispielsweise Krypto-Kriminelle gewaschen 1,2 Milliarden US-Dollar durch Bitcoin-Becher und Datenschutzmünzen in einem Zeitraum von einem Jahr im Zeitraum 2017-2018.

Ähnlich wie bei der Bekämpfung der Krypto-Steuerhinterziehung verstärken die Regierungen die internationale Zusammenarbeit, um diese Art von Blockchain-Betrug zu bekämpfen. G20-Mitgliedsländer überprüfen ein möglicher globaler Standard zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) für Kryptowährung vor Ablauf der Frist von Oktober 2018. Darüber hinaus haben die Mitgliedsstaaten die Financial Action Task Force (FATF) – eine zwischenstaatliche Organisation zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung – aufgefordert, zu prüfen, wie bereits bestehende AML-Standards möglicherweise zur Regulierung von Kryptowährungen angewendet werden können.

Blockchain-Betrug: Ein Bild, das einen dunklen Flur von Gefängniszellen zeigt

Die Regierungen arbeiten auf internationaler Ebene zusammen, um Krypto-Kriminelle zu stoppen, die an Geldwäsche beteiligt sind.

Terrorismusfinanzierung

Einige Finanzinstitute (einschließlich die Bank of England) und Aufsichtsbehörden haben vor der möglichen Verwendung von Kryptowährungen bei der Terrorismusfinanzierung gewarnt. Verschiedene Studien zeigen größtenteils keinen alarmierenden Zusammenhang zwischen Krypto- und Terrorismusfinanzierung. Beispielsweise führte die Abteilung für Bürgerrechte und konstitutionelle Fragen des Europäischen Parlaments Tests zu den Risiken von Kryptowährungen durch. Nach den Ergebnissen, Kryptowährungen stellen kein größeres Risiko dar als Fiat wenn es darum geht, Terrorismusfinanzierung zu ermöglichen.

Seit 2017 gibt es Bestrebungen, Gesetze zu erlassen, die versuchen sollen, diese Art von Blockchain-Betrug zu verhindern. Zum Beispiel führte der US-Gesetzgeber die “Homeland Security Assessment von Terroristen Verwendung virtueller Währungen Act” im Mai 2017. Sie schlugen auch die “Gesetz über Innovation und Verteidigung im Bereich Finanztechnologie” im Januar 2018. Zusätzlich wurde eine weitere Rechnung mit dem Titel „Das FinCen Improvement Act von 2018 ″ wurde im Juli 2018 im US-Repräsentantenhaus eingeführt. In diesem Gesetzentwurf werden “Initiativen zur Terrorismusbekämpfung und Geldwäschebekämpfung, einschließlich Fragen zu neuen Technologien oder Werten, die die Währung ersetzen, und ähnliche Bemühungen” erwähnt..

Bis August 2018 hat keine dieser Rechnungen viel Zugkraft gewonnen. Nur der “Homeland Security Assessment von Terroristen Verwendung virtueller Währungen Act” konnte das US-Repräsentantenhaus passieren.

Blockchain-Betrug: Ein Foto des Kapitols der Vereinigten Staaten.

Der US-Kongress hat einige Gesetzesvorlagen eingeführt, um die Finanzierung von Terroristen durch Kryptowährungen zu stoppen.

Verwendung von Blockchain zur Bekämpfung von Blockchain-Betrug und anderen Verbrechen

Ja, in einigen Fällen erleichtert Blockchain-Betrug Kriminellen das Begehen bestimmter Verbrechen. Es ist jedoch auch wichtig zu verstehen, dass viele der oben genannten Verbrechen seit vielen Jahrzehnten in der Fiat-Wirtschaft begangen werden.

Obwohl Blockchain-Betrug ein großes Problem darstellt, hat die Blockchain-Technologie dies auch ermöglicht Stop viele Arten von Verbrechen. Beispielsweise zielen einige Blockchain-Technologien wie Ricardian Smart Contracts darauf ab, die zukünftige Durchsetzung von rechtlichen Vereinbarungen erheblich zu verbessern. Darüber hinaus können KYC- und AML-Projekte Transaktionen in der kryptobasierten Wirtschaft viel transparenter machen als dies in der aktuellen fiatbasierten Wirtschaft möglich ist.

Fazit

Krypto-Kriminelle existieren und stellen eine Herausforderung für die allgemeine Einführung digitaler Währungen dar. Technische Innovationen sollten jedoch nicht als Grundlage für eine künftige Dystopie angesehen werden. Ebenso muss die Gesetzgebung den Fortschritt der Technologie nicht bremsen.

Wenn es darum geht, Kriminalität zu stoppen und Innovationen zu fördern, gibt es keine einfache Lösung. Wie sich die Zukunft entwickeln wird, hängt stark davon ab, wie sich Technologien und Gesetze in den kommenden Jahren entwickeln. Die Realität ist, dass sowohl Vorschriften als auch Technologien erforderlich sind, um eine Zukunft zu ermöglichen, in der Blockchain der Gesellschaft zugute kommen und die Möglichkeiten von Blockchain-Betrug verringern kann.

Mike Owergreen Administrator
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