稳定币是一种加密资产,具有保持价格稳定的机制。鉴于比特币和以太坊等加密资产的易变性,稳定币可提供数字资产的许多交易优势,并且稳定性更高.

Tether是目前最主要和最知名的稳定币。但是,实际上有三种不同类型的稳定加密资产:集中式IOU稳定币,加密抵押稳定币和非抵押稳定币。让我们细分每种类型.

集中式IOU稳定币

集中式IOU稳定币是最简单的稳定币类型。简而言之,集中化的IOU稳定币以法定货币或贵金属(例如美元或其他主权货币)为后盾。集中的IOU稳定币之所以有价值,是因为它代表了另一项资产.

对这种稳定币的普遍批评是其集中性,需要发行方的信任和相当严格的监管。当您将法定货币存入与稳定币相关的银行账户时,网络将铸造新硬币。相反,当您要清算稳定币时,网络会烧掉这些币并收到抵押品.

真实美元

TrueUSD(TUSD) 是最受欢迎的集中式IOU稳定币之一。专门从事传统资产代币化的公司TrustToken在三月份推出了TrueUSD.

在TrueUSD系统中,多个信托公司在其银行帐户中持有美元。该系统不同于Tether,后者由一位银行合伙人持有抵押品。此外,TrueUSD通过每天发布其银行帐户的内容并接受每月审核来确保透明度.

截至目前,TrustToken已筹集了2170万美元,其中大部分来自于2018年6月结束的2000万美元初始代币发行(ICO)。参与ICO的参与者包括安德森·霍洛维茨(领导),DHVC,BlockTower Capital,8 Decimal Capital,Foundation Capital ,ZhenFund等.

Gemini Dollar和Paxos标准代币

双子座美元(GUSD), 由Gemini Exchange推出, Paxos标准令牌(PAX), 由Paxos推出的,也是普遍使用的集中式IOU稳定币。在获得纽约金融服务部(NYDFS)的批准后,双子座美元和Paxos标准代币均于9月初首次亮相。.

双子座美元如何运作两种稳定币都是在美国境内和FDIC保险的银行中与美元以1:1抵押的ERC-20代币.

Gemini和Paxos分别于2015年10月和2015年5月获得BitLicense。根据法规,您用于非法活动的任何GUSD或PAX稳定币都可能会被执法机构扣押或没收.

Digix金

Digix黄金(DGX) 是另一个集中的IOU稳定币项目,使用金抵押而不是法定货币。每个DGX代币都有一克黄金作为后盾.

Digix利用资产证明(PoA)共识机制,该过程涉及验证以太坊区块链的所有权。该公司将黄金作为抵押品存放在新加坡的保管库The Safe House中。保险柜可以储存多达30吨的黄金,但Digix希望与世界各地的更多金库合作.

其他

Arccy,Stablely和USD Coin是其他集中的IOU stablecoin项目.

加密抵押的稳定币

加密抵押的稳定币由链上的数字资产支持。这种稳定币与其他加密资产(例如以太坊或其他代币)抵押在一起.

MakerDAO是使用此模型的著名项目,是Dai稳定币的背后公司。 MakerDAO使用两种硬币模型: Makercoin(MKR)戴(DAI).

Makercoin是针对Maker平台的管理令牌。 Dai是您用来将Ether锁定在抵押债务头寸或CDP中的稳定币。您可以以池中的醚(PETH)形式将您的以太币锁定在CDP中。然后会为您生成Dai,而随着时间的推移会计算PETH的利息.

当安德森·霍洛维茨(Andreessen Horowitz)在一次风险投资中购买了整个MKR代币供应的6%时,MakerDAO成为头条新闻。 MakerDAO之前从1confirmation,Polychain,FBG Capital,Wyre Capital,Distributed Capital Partners等参与者中筹集了1200万美元。.

哈文

Havven是利用加密抵押机制的另一种稳定币。与MakerDAO一样,Havven也具有两枚硬币的模型: 名义(nUSD)哈夫文(HAV).

名词有浮动的供应量来稳定其价格,而避险品种具有稳定的供应量,为系统提供了抵押。预计的网络费用决定了havven的价值。如果您持有避险资产,则可以通过将资金锁定在智能合约中来获得股息.

名词的稳定性取决于havvens的价值,并且被havvens过度抵押。 Havven在三月份完成了3000万美元的ICO.

其他

Augmint和Sweetbridge是其他一些创建了加密抵押稳定币的项目.

非抵押稳定币

在探讨了由传统资产抵押的稳定币和由加密资产抵押的稳定币之后,让我们探索一种完全不同类型的稳定币,非抵押稳定币。.

没有抵押的东西怎么能达到稳定的价格?答案是养老金股份,这是罗伯特·萨姆斯(Robert Sams)在2014年提出的概念. 老年股 使用智能合约模仿货币政策仅具有一项义务的中央银行,发行一种价值为1美元的货币。换句话说,如果稳定币的价格过高,则网络会发行新币;如果价格过低,则网络会发行币。.

基础

基础 是一个著名的项目,具有非抵押的稳定币。基础令牌通过链上供应管理得以稳定.

当基础价格不处于均衡状态时,智能合约增加或减少供给,使价格回到1美元。如果基础价格太低,合约将通过燃烧硬币来减少供应。相反,如果基础价格过高,则会增加供应.

Basis在2018年初通过ICO筹集了1.33亿美元。该轮的参与者包括Digital Currency Group,Polychain,GV,MetaStable Capital,Ceyuan Ventures,Stan Druckenmiller,Naval Ravikant等.

CarbonUSD

CarbonUSD, 由Carbon创立的是另一种实现非抵押价格稳定机制的稳定币。作为法定抵押稳定币开始,CarbonUSD一旦达到足够的规模作为全法定支持的稳定币,最终将转换为混合法定算法模型.

Carbon的联合创始人兼首席执行官Sam Trautwein表示,最终愿景是Carbon包含一篮子列入白名单的稳定币,包括信任度最低的算法稳定币。.

Carbon目前正在使用以太坊区块链,但该团队计划最终将其过渡到开发中的高吞吐量协议Hedera Hashgraph。到目前为止,Carbon已经筹集了200万美元。 Carbon的投资者包括First Mark,General Catalyst,Digital Currency Group,即插即用等.

其他

科瓦拉(Kowala)和碎片(Fragments)是其他一些实施养老金股份的稳定币项目.

最后的想法

在一个 报告 名为Blockchain Luxembourg SA的题为《稳定币国家》(State of Stablecoins)估计,Tether占稳定币每日总交易量的98%。本文中提到的稳定币都希望从Tether捕获一些日常交易量.

对集中式IOU稳定币的需求增加,增加了对法定资产(如法定货币)的需求,而加密抵押的稳定币则增加了对诸如以太币等加密资产的需求。换句话说,集中化的IOU稳定币增强了传统金融体系,而加密抵押的稳定币则支持了新兴的加密资产空间.

我们将很快看到集中式IOU稳定币,加密抵押稳定币和非抵押稳定币之间的战斗如何展开.

Mike Owergreen Administrator
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