תשלום מס הכנסה הוא בהחלט אחד החובות הכי פחות מהנות שידעה האנושות. וטענה כי הפסדי הביטקוין שלך ודאי תדרג כמשימה הפחות זכורה שלך בסוף 2018. עם זאת, שירות ההכנסה הפנימית (IRS) אינו דמות סמכות שיש להתעלם ממנה ולא להתריס בגלוי. דיווח מדויק ושקוף על הרווחים וההפסדים של הביטקוין והקריפטו שלך ירחיק אותך מרשימת Big Bro אף פעם לא עושה בארות.

הארוך והקצר מזה

הנה סקירה בסיסית מאוד של מיסי הכנסה פדרליים כפי שהם חלים על הפסדי הביטקוין שלך. שמור תיעוד מדויק של עסקאות הביטקוין וזמן המס שלך יהיה הרבה יותר פשוט וללא מתח. חברות רבות מציעות כיום תוכנות מיוחדות לחשבונות מס. פלאים דיגיטליים אלה יסייעו באוטומציה של כל תהליך הכנת מס ההצפנה עבורך בסוף השנה.

דוגמה להפסד הון לטווח קצר

  1. אתה קנית 10,000 דולר של BTCUSD ב -1 בדצמבר 2017
  2. מחיר BTCUSD ליחידה: 10,000 דולר
  3. יחידות BTCUSD נרכשו: 1.00
  4. דמי עסקה: 150 דולר

בסיס עלות: 10,150 דולר

  1. מכרת 1.00 יחידות BTCUSD ב -5 בפברואר 2018
  2. מחיר BTCUSD ליחידה: 7,500 דולר
  3. דמי עסקה: 112.50 דולר

הכנסות נטו: 7,387.50 דולר

הפחתת ההכנסות נטו שלך בסך 7,387.50 $ מבסיס העלות שלך בסך 10,150 $ מביאה לך הפסד הון לטווח קצר של (2,762.50 $).

מכיוון שהחזקת את BTCUSD שלך פחות משנה, ההפסד שלך נחשב כ- הפסד הון לטווח קצר. מס הכנסה מאפשר לך לקזז רווחי הון לטווח הקצר כנגד הפסדי ההון שלך לטווח הקצר, עד א מקסימום 3,000 $ לשנה (אם אתם נשואים ומגישים בנפרד, המגבלה השנתית היא 1,500 דולר). אם אין לך רווחים לטווח קצר ורק הפסדים לטווח קצר, אתה עדיין יכול לנכות אותם בטופס הפדרלי 1040 שלך.

דוגמה להפסד הון לטווח ארוך

  1. אתה קנית 12,000 $ של BTCUSD ב- 29 באוקטובר 2017
  2. מחיר BTCUSD ליחידה: 6,000 דולר
  3. יחידות BTCUSD נרכשו: 2.00
  4. דמי עסקה: 180 דולר

בסיס עלות: 12,180 דולר

  1. מכרת 2.00 יחידות BTCUSD ב -20 בנובמבר 2018
  2. מחיר BTCUSD ליחידה: 4,500 דולר
  3. דמי עסקה: 135 דולר

הכנסות נטו: 8,865 דולר

הפחתת ההכנסות נטו של 8,865 $ מבסיס העלות שלך בסך 12,180 $ מביאה ל- הפסד הון לטווח ארוך של 3,315 $ עבורך. שים לב שאתה תמיד כולל את עלויות עסקת הסחר שלך. לְהוֹסִיף אותם לבסיס העלות שלך ו להחסיר אותם מההכנסות נטו שלך.

מכיוון שהחזקת את ה- BTCUSD שלך יותר משנה, ההפסד שלך נחשב כהפסד הון לטווח ארוך. מס הכנסה מאפשר לך לקזז רווחי הון לטווח ארוך כנגד הפסדי ההון שלך לטווח הארוך, עד למקסימום של 3,000 $ לשנה (אם אתה נשוי ומגיש בנפרד, המגבלה השנתית היא 1,500 $). אם אין לך רווחים לטווח ארוך ורק הפסדים לטווח ארוך, אתה עדיין יכול לנכות אותם בטופס הפדרלי 1040 שלך.

חישוב הפסדי הביטקוין שלך

מיסים הם נושא אפלולי וקודר, אך תכנון נכון והכנת מיסים הופכים אותו להרבה פחות. צילום על ידי TJ Dragotta ב- Unsplash

גורם הטופס

אלא אם כן אתה סוחר פרנסה בביטקוין באמצעות C-Corp, S-Corp, LLC או מבנה עסקי אחר, תזדקק למספר טפסים בלבד למילוי בזמן המס. אם אתה סוחר בביטקוין במשרה חלקית (לא מקצועית) וגם מנהל עסק, יש גם תשלומי מיסים משוערים רבעוניים. הנה מבט על מה שתצטרך להכין את המסים שלך כראוי:

  • המתווך או הבורסה שלך טופס 1099-B אוֹ טופס 1099K. בדרך כלל זמין לאחר 31 בינואר.
  • דוחות החשבון החודשיים שלך. השתמש באלו כדי לאמת את הדיוק של טופס 1099-B שלך. עליך גם לשמור כל הודעה על אישור סחר ולוודא שהיא תואמת את דוח החשבון החודשי שלך.
  • אתה תצטרך טופס 8949 (מכירות ופניות אחרות של נכסי הון) לרשימת כל עסקאות ביטקוין שנעשו במהלך שנת המס. השתמש בטופס 8949 אחד כדי לרשום את רווחי ההון וההפסדים שלך לטווח הקצר. השתמש באחרת כדי לרשום את רווחי ההון וההפסדים שלך לטווח הארוך.
  • תצטרך גם לוח זמנים ד (רווחי והפסדי הון) לייבוא ​​מידע מהטפסים שלך 8949. טופס זה יבדיל את רווחי ההון וההפסדים שלך לטווח הקצר והארוך. זה גם יקבע אם אתה רשאי לנכות את הפסדי ההון שלך לעומת ההכנסה הרגילה שלך (ב- טופס 1040).
  • אם אתה עצמאי וגם צופה רווחים משמעותיים או מסחר בביטקוין לשנת המס, הקפד לכלול את הרווחים או ההפסדים המשוערים שלך טופס 1040 ES. כאשר אתה שולח למס הכנסה את שוברי התשלום המשוערים הרבעוניים שלך (ינואר, אפריל, יוני, ספטמבר), הנתונים שהזנת בטופס 1040 ES שלך יעזרו לך להימנע מתשלום נמוך מדי או יתר של חבות המס הפדרלית שלך..
  • גם אם אינך עצמאי, ייתכן שתצטרך להשתמש באותם חישובי טופס 1040 ES אם אתה מצפה לרווחים גדולים או הפסדים במסחר בביטקוין שלך. עדיף תמיד לבצע תשלומי מס מדויקים רבעוניים. לחכות עד ה -15 באפריל כדי לחשב את חשבון המס הפדרלי השנתי שלך יכול לעלות לך בקנסות ובעונשים גדולים. במיוחד אם אתה חייב למס הכנסה מס משמעותי משמעותי.

תביעת הפסדי הביטקוין שלך

הפסדי מסחר והשקעות הם מציאות שכל משתתף בשוק הביטקוין חייב להשלים איתה. בסוף שנת המס, הצהרות חשבונך וטופס 1099-B (או טופס 1099-K) יצביעו הערכה מוחלטת וכנה של כישרונות המסחר שלך בקריפטו. או המחסור בהם! השתמש בשיחת השכמה שנתית זו כדי לחדד את אסטרטגיות המסחר וההשקעה שלך.

כדאי להשתמש בה גם כדי לעזור בקביעת יעדים פיננסיים מציאותיים לשנת המס הקרובה. לדוגמא, אולי תוצאות עסקאות הביטקוין לטווח הקצר שלך (מסחר בתנופה) טובות יותר מהתוצאות שלך לטווח הארוך. אם כן, אולי עדיף לסחור באמצעות מערכת מכנית לטווח קצר, במקום לשער לטווח הארוך. או אולי אפילו להיפך, אם תוצאות הסחר לטווח הקצר שלך הן אסון, אך העסקאות שלך לטווח הארוך מספקות את הסחורה בעקביות.

רפידות כסף

כמובן, החדשות הטובות הן שכל הפסדי הביטקוין שלך, גדולים ככל שיהיו, יוכלו לשמש לקיזוז רווחי הביטקוין שלך. נניח ש- 2019 מתגלה כשנה נהדרת של רווחי ביטקוין עבורך. אתה מרוויח 20,000 $ ברווחי הון ביטקוין קצרי טווח, ונסחר מספר פעמים במהלך השנה. אם היו לך הפסדים של ביטקוין לטווח קצר בסך 5,000 $ בשנת 2018, אתה יכול להעביר 3,000 $ מההפסדים האלה קדימה לשנת 2019. לפיכך, אתה מקטין את הרווחים החייבים לטווח הקצר במס 2019 מ -20,000 $ ל -17,000 $. ואם אתה מסתדר טוב בשנת 2020 ומרוויח 10,000 דולר ברווחי ביטקוין לטווח הקצר, אתה יכול לקחת את יתרת 2,000 הדולרים בהפסדים לטווח קצר לשנת 2018 ולהפחית את הרווחים החייבים במס לטווח הקצר לשנת 2020 ל -8,000 דולר. באדה בינג.

באמת יש רירית כסף בכל ענן.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me