כאשר גארת ‘נלסון וצ’רלי שרם הקימו את BitInstant בשנת 2011, הם קיוו שהבורסה הזו תהפוך לאחת החברות המובילות בתחום המטבעות הקריפטוגרפיים. עם זאת, הרגולטורים השביתו את הבורסה בשנת 2013. למרות שביטאינסטנט אכן קיבלה מעט מימון וחוו צמיחה מהירה, מותו היה מהיר. בואו נסתכל מה הוביל לנפילת BitInstant וננסה לחשוב מה אנחנו יכולים ללמוד מהאירוע הזה.

היסטוריה מוקדמת ומימון של BitInstant

כאשר אנו חושבים על חילופי מטבעות קריפטוגרפיים בשנת 2018, קיימות אפשרויות רבות בשוק. אולם בשנת 2011, זה בהחלט לא היה המקרה. המציאות הייתה כי בשוק היו מעט מאוד אפשרויות לסוחרי הצפנה אז. הר גוקס, אחת מחילופי הצפנה הראשונים אי פעם, הושקה רק בשנת 2010. ובכל זאת, לא לקח זמן רב מדי עד שביטינסטנט הפכה לשחקן מרכזי בענף..

בחודש מאי 2013, BitInstant כבר העסיקה 16 עובדים, והחברה החלה לחוות צמיחה משמעותית של משתמשים. ואז, וינקלבוס קפיטל השקיעה בחברה 1.5 מיליון דולר. על פי ה- Winklevosses, המימון נועד “לאפשר לחברה להגדיל עוד יותר את צוות העובדים והמוצרים שלה.” מאוחר יותר הודיעה BitInstant על שותפות עם קרן ההשקעות הביטקוין של Winklevosses.

צמיחת משתמשים ושותפויות עיקריות

בשלב מסוים, BitInstant חווה קצב צמיחה ממוצע של 1.5x לחודש והקל על עסקאות בשווי מיליון דולר בכל יום. יתכן שאחד מהזרזים הגדולים ביותר למסלול צמיחה זה היה עליית המחירים של מטבעות קריפטוגרפיים ב -2012 וב -2013. בדצמבר 2012 עמד BTC על כ -13 דולר. עד 11 באפריל 2013, מחיר ה- BTC זינק ל -266 דולר. משתמשים יכולים לקנות קריפטו בבורסת BitInstant עם מטבעות פיאט. האפשרויות כללו USD, RUB ו- BRL. דמי המסחר החלו ב 0.26%. שער החליפין המחושב באופן דינמי על בסיס גורמים שונים.

ביוני 2013 הודיעה הבורסה על שילוב עם Jumio, חברת תשלומים מקוונת שאיפשרה לביטינסטנט לאמת את זהות הלקוחות. BitInstant אף אפשרה ללקוחותיה לרכוש מטבעות קריפטוגרפיים דרך יותר מ -700,000 חנויות. חנויות פיזיות כללו את מיקומי Walmart, CVS, Walgreens, Duane Reade, 7-11 ו- Moneygram.

צוות חילופי BitInstant יצר גם כמה שותפויות אסטרטגיות אחרות שהגדילו את צמיחת המשתמשים. לדוגמה, החברה שותפה בשירות שנקרא Coinapult. שותפות זו אפשרה למשתמשים להמיר קריפטוסים ולתבוע כספים באמצעות SMS או דוא”ל. בנוסף, BitInstant שיתף פעולה עם אפליקציית BitcoinSpinnermobile, שהוסיפה נגישות רבה יותר לרכישת קריפטו.

כרטיס אשראי של BitInstant

לביטינסטנט היה אפילו כרטיס משלם משלו, שהיה דומה לכרטיס חיוב ששולם מראש. תמונה: ארס טכניקה

נפילת BitInstant

כפי שאתה יכול לדעת, BitInstant היה בדרך להצלחה ארוכת טווח בשלבים הראשונים שלה. עם זאת, כמה שלטים החלו לאותת על נושאי הבורסה. זמן קצר לאחר שילוב Jumio נאלצה BitInstant להשבית את פעילות המסחר בכמה מדינות בגלל לחצים רגולטוריים.

ביולי 2013, BitInstant השעתה את שירותיה על מנת “לשפר את הקוד בהתבסס על מגמות בהן הבחינו.” זמן קצר לאחר מכן התקבלו בחברה כ- 17,300 תלונות על שירות לקוחות. כמה שבועות לאחר מכן הגישו לקוחות תביעה ייצוגית שהאשימה את BitInstant באי ביצוע שירותים ובמצג שווא.

לבסוף, ב- 27 בינואר 2014, צוות משימה משותף של FBI, מס הכנסה, DEA וגורמי אכיפת החוק האחרים נעצר המנכ”ל צ’רלי שרם בשדה התעופה JFK בגין “קשירת קשר להלבנת הון על ידי מכירת יותר ממיליון דולר בביטקוין למשתמשים באתר השוק השחור Silk Road.”

לאחר סגירת אתר BitInstant, משתמשים שביקרו בכתובת האתר פשוט מצאו מסך ריק.

תמונה של צ'רלי שרם ליד הלוגו של BitInstant

צ’רלי שרם הוביל את צוות BitInstant עד שהבורסה השביתה את הפעילות. תמונה: סטמיט

שרם נכנס לכלא

שרם, ששימש גם כאחראי על תאימות ה- AML ב- BitInstant, הואשם בכך שהוא ביודע להקל על עסקאות למוכר מחדש של דרך המשי, רוברט פאיאלה. נושא מרכזי נוסף בתיק זה היה כי שרם הפקיד יותר כסף מאשר חוקי משדר הכסף שהתקבלו לאחרונה. עסקאות עם פיילה נעשו מהספרים במטרה לעקוף את דרישות החוק.

בספטמבר 2014 הודה שרם באשמה בקשר לשליחה עקיפה של סכום BTC המוערך בכ -1 מיליון דולר ששימש בדרך המשי..

בדצמבר 2014 הוא הורשע בסיוע להפעלת עסק העברת כספים ללא רישיון. בית המשפט הורה גם לשרם לחלל 950,000 דולר וגזר עליו שנתיים מאסר.

במרץ 2015 נכנס שרם למחנה הכלא הפדרלי של לואיסבורג בפנסילבניה. גורמים רשמיים שחררו אותו מהכלא באמצע 2016.

עוד נשירה?

בספטמבר 2018 הגישו תאומי וינקלבוס תביעה נגד שרם תמורת 32 מיליון דולר. התאומים טענו כי שרם גנב מהם אלפי BTC עוד בשנת 2012. כתוצאה ממקרה זה הקפיאו הגורמים חלק מנכסי שרם. המסמכים מראים גם כי נכון לנובמבר 2018, שרם טרם שילם את דמי ההשבה בסך 950,000 דולר הנדרשים בגין הרשעתו בשנת 2014..

תאומות וינקלבוס

תאומי וינקלבוס תובעים את שרם בסך 32 מיליון דולר. תמונה: טוויטר

מה אנו יכולים ללמוד מכך?

ישנם שלושה מסירות עיקריות ממקרה העלייה והירידה של בורסת BitInstant.

ראשית, מקרה זה מדגים את כל הדברים שעלולים להשתבש כאשר חברה אינה מצייתת לתקנות החוק והפיננסיות. לפני הנפקות אלה, ההחלפה הייתה אחד המיזמים היותר מוצלחים בקריפטו. מי יודע? זה יכול היה להפוך לאחת הבורסות המובילות שאנו מכירים כיום אם הצוות שלה היה ממלא אחר חוקי משדר הכסף.

שנית, סיפורו של שרם מוכיח כי ניתן ללמוד מטעויות העבר ולנסות להתקדם בחיים. שרם הודה שהוא נתן להצלחה של BitInstant להגיע לראשו. למרות שההחלפה נכשלה ושרם שירת בכלא, הוא עדיין שמר על מעמדו כמשפיע פופולרי במרחב הבלוקצ’יין / הקריפטו. למעשה, שרם עובד כיום כיועץ / יועץ בכמה פרויקטים גדולים.

לבסוף, סיפור זה מדגים עד כמה הנוף של חילופי הקריפטו התפתח תוך מספר שנים בלבד. BitInstant עיבדה פעם כמעט 30% מכל עסקאות הביטקוין. בשנת 2013 החברה נראתה בלתי מנוצחת עם צמיחת המשתמשים המהירה שלה, השותפויות החזקות והמימון הגדול שלה. נראה כי המומנטום שצברה החברה הצביע על כך שביטאינסטנט נהפכה לפשיטת קריפטו מוצלחת בהתהוות.

יתר על כן, אף אחת מהבורסות המובילות לפי נפח המסחר ב -2018 / 2019 אפילו לא הייתה קיימת. זה מוביל אותנו לשאלה, “האם הבורסות שמשמשות כיום סוחרי הצפנה יהיו האופציות ללכת בעוד כמה שנים?” זה עדיין לא נקבע, אבל משהו שצריך להיות מודע אליו כשבוחנים את המגמות בענף המשתנה הזה.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me