הסיכויים הם שכבר בבעלותך ביטקוין או קריפטוסים אחרים. מטבעות דיגיטליים מבוזרים ארוכי טווח עשויים להתגלות כהשקעה רווחית. עם זאת, ייתכן שתרצה לשקול גם נדל”ן עבור אחזקותיך הכספיות לטווח הארוך.

ככל שתגנו בצורה חכמה יותר את ענייניכם הכספיים, כך תוכלו להיות מבודדים יותר מסיכון להיפוך בלתי צפוי בכל שוק נתון. אולי הגיע הזמן שתגדיל את הדיון בביטקוין לעומת נדל”ן ממש כאן ועכשיו.

מאמר זה יגלה את החוזק היחסי (RS) ההשוואתי של ביטקוין לעומת קרן מרכזית הנסחרת בנדל”ן (טיק: ITB, תעודת הסל של בניית בתים אמריקאית iShares) במשך שש תקופות זמן מרכזיות..

תראה כיצד BTCUSD הסתדר מול ITB במהלך התקופות האחרונות של שלוש, שש, 12, 24 ו -36 חודשים. תוכלו גם לראות כיצד ביטקוין ביצע בצורה משמעותית ביצועים טובים יותר מ- ITB בחמש השנים האחרונות. תראה שביטקוין אפילו עבר את המניות של שניים מבני הבית הגדולים בארה”ב.

לבסוף, תוכלו לקבל תובנות מדוע להשקיע בביטקוין ו בעלות על בית משלך (או נדל”ן להשכרה) היא עדיין אסטרטגיה פיננסית ארוכת טווח.

ביטקוין לעומת נדל”ן: סטטיסטיקות מפתח של RS

ITB נבחר כמיופה כוח לשוק הנדל”ן למגורים בארה”ב (RE) מכמה סיבות:

  • היא נסחרת לאורך כל היום (930 עד 1600 ET), בימים שני עד שישי (למעט חגים).
  • כמו ביטקוין, תוכלו לקנות, למכור או למכור אותו בזמן קצר, בשונה מעסקאות לבית.
  • תעודת סל זו עושה עבודה טובה (בעקיפין) במעקב אחר הביצועים של רי ארצות הברית.
  • כאשר בוני בתים מרוויחים כסף ומחירי הדירות במגמה גבוהה יותר, גם ITB כמעט תמיד תעלה.

הסטטיסטיקה של ביטקוין (BTCUSD) לעומת ITB RS מאז שיא שוק הקריפטו בדצמבר 2017 מוטה כרגע לטובת ITB. שני השווקים היו במגמת ירידה, אך ה- ITB היה פחות חמור. למרות זאת, סימני חיים שוריים ממשיכים להופיע עבור BTCUSD. באשר ל- ITB, נראה שהיא מתבוננת בדפוס נמוך רב-אופן אמין מאוד שלעתים קרובות מניב רווחים סחירים.

נתונים סטטיסטיים לטווח קרוב (שנה או פחות)

ביצועי BTCUSD למשך 3 חודשים: (41.76) אחוזים

ביצועי ITB למשך 3 חודשים: (13.41) אחוזים

זוכה ה- RS: ITB

ביצועי BTCUSD למשך 6 חודשים: (41.81) אחוזים

ביצועי ITB למשך 6 חודשים: (22.13) אחוזים

זוכה ה- RS: ITB

ביצועי BTCUSD למשך 12 חודשים: (75.00) אחוזים

ביצועי ITB למשך 12 חודשים: (33.20) אחוזים

זוכה ה- RS: ITB

מחזורי ITB נגד ביטקוין לעומת נדל

ITB, תרשים של שבועיים: הפעולה המחזורית במניות בוני הבית בארה”ב הייתה אמינה במיוחד במשך יותר מחמש שנים ברציפות. תמונה: MotiveWave Ultimate.

ברור שלא התקיימה תחרות בדירוג ה- RS לטווח הקרוב. נכון ש- ITB ירד בערך בכל שלוש מסגרות הזמן לטווח הקרוב. עם זאת, הוא איבד ערך בקצב איטי משמעותית בהשוואה ל- BTCUSD.

נתונים סטטיסטיים לטווח ארוך (שנתיים ומעלה)

ביצועי BTCUSD למשך 24 חודשים: + 265.07 אחוז

ביצועי ITB למשך 24 חודשים: + 18.67 אחוזים

זוכה RS: BTCUSD

ביצועי BTCUSD ל -36 חודשים: + 784.12 אחוז

ביצועי ITB למשך 36 חודשים: + 14.42 אחוזים

זוכה RS: BTCUSD

ביצועי BTCUSD למשך 5 שנים: + 371.97 אחוזים

ביצועי ITB למשך 5 שנים: + 22.28 אחוז

זוכה RS: BTCUSD

מתנדים BTCUSD לעומת נדל

BTCUSD, שבועי: הביטקוין עדיין נסחר מעל הממוצע הנע הפשוט ל 200 שבועות (SMA). חפשו התנגדות בסמוך לירידה של 50 שבועות ב- SMA באמצע 2019. תמונה: NinjaTrader 8.

מניות מפתח בניית בתים: ביטקוין זוכה גם הוא

אם השקעת במניות DR Horton (DHI) ו- BTCUSD ב- 3 בינואר 2016, אחזקת הקריפטו שלך תעלה משמעותית יותר ממניות DHI שלך:

ביצועי BTCUSD ל -36 חודשים: + 784.12 אחוז

ביצועי DHI למשך 36 חודשים: + 15.60 אחוז

זוכה RS: BTCUSD

הנה מבט על השוואת הביצועים לשלוש שנים של Lennar Corp. (LEN) לעומת BTCUSD:

ביצועי BTCUSD ל -36 חודשים: + 784.12 אחוז

ביצועי LEN למשך 36 חודשים: (15.33) אחוזים

זוכה RS: BTCUSD

לא משנה אם זה בהשוואה ל- ITB, DHI או LEN, הביצועים ארוכי הטווח של BTCUSD גונבים את ההצגה ממש..

כל הנתונים דרך TradingView.com תאריך הפסקת הנתונים הסופי היה 3 בינואר, 2019, עבור BTCUSD, DHI, ITB ו- LEN. עמלות, החלקה ודיבידנדים למניות לא נלקחו בחשבון.

ההשקעה שאתה מקבל לחיות בה

אוקיי, ביטקוין היווה השקעה מעולה לטווח הארוך ביחס לרוב מחלקות הנכסים האחרות, תלוי כמה מוקדם נכנסו בגלל עליית המחירים האסטרונומית שלו, כולל מניות ITB ומניות מפתח לבנייה ביתית. מה דעתך על בעלות על בית לעומת ביטקוין? איך זה הסתדר? במציאות, זה סיפור דומה לזה של ביטקוין לעומת מניות טק, זהב ו- RE. לטווח הקרוב, ביטקוין נפגע מאוד, אך בתקופת ההסתכלות של שנתיים עד עשר יש לביטקוין מעט שווים ביקום השווקים הפיננסיים.

מתאם ביטקוין לעומת נדל

ITB ו- BTCUSD, שבועי: מניות בניית בתים וביטקוין חולקות כמות מתונה של תנועה כיוונית מתואמת. שניהם עשויים להיות במצב של עצרת Q1 2019 חזקה. תמונה: NinjaTrader 8.

אלה חדשות טובות עבור ביטקוין, ולכל מי שידוע, ביטקוין עשוי להחזיר די מהר את חריץ ה- RS לטווח הקרוב ביותר לעומת כל המתמודדים האחרים בשוק הפיננסי. עם זאת, בעלות על RE כהשקעה מציעה לך ערך בעל ערך שאינו יכול לספק סחורות קריפטו, מניות, אג”ח או מזומנים. וזאת היכולת לחיות ולהנות מההשקעה שלך ביום יום.

גם אם הבית שלך בסך 400,000 $ מאבד מחצית משווי הדולר שלו בחמש השנים הבאות, אתה עדיין יכול לגור בו וליהנות ממנו כאילו שום דבר לא קרה. פשוט שלמו את מסי ה- RE שלכם בזמן, שמרו על הבית והרכוש והירגעו.

אלא אם כן אתה צריך לקחת עבודה בעיר אחרת, אתה יכול פשוט להמתין עם נסיגת שוק ה- RE. גם אם אתה עשה צריך לעבור למקום אחר כדי למצוא עבודה, אתה תמיד יכול השכרה את הבית שלך עד שתמכור אותו.

גידור אינפלציה – בדרך כלל

בעידן הנגיף האינפלציוני החל משנת 1966 ועד 1981, ריווח ריווח באזורים רבים בארה”ב. לדוגמא, בית משפחתנו בלונג איילנד עלה מ -16,490 דולר ל -30,000 דולר בין אוקטובר 1964 לאוגוסט 1972. בית נוסף שלנו בניו מקסיקו עלה מ -19,500 דולר ל -52,000 דולר בין ספטמבר 1972 ליוני 1980. רבים משכנינו וקרובי משפחתנו חוו רווחים דומים של רי-איי. במהלך אותה סביבה טרום-ריגנומיקה.

ברור שמיקום שיחק גורם מרכזי ברווחים אלה (כלכלות ניו יורק וניו מקסיקו היו אז בריאות מאוד). חלקים אחרים בארה”ב (כולל מה שמכונה חגורת חלודה) ראתה למעשה סטגנציה של RE (או אפילו דעיכה) במהלך המיתונים השונים שהסעירו את ארה”ב בין נובמבר 1973 ליוני 1982.

תעריפים נמוכים יותר, עצרות גדולות

לאחר שהריבית השיאה בשנת 1981-1982 (זוכרים את שיעורי הריבית הללו בשיעור של 16% על שטרות האוצר האמריקאים?) החלו שיעורי המשכנתא לרדת, כאשר מחירי הדירות היו הנהנים העיקריים. לדוגמא, הוריי רכשו בית בן שלושה חדרי שינה בסך 72,000 דולר בהרטפורד, קונטיקט בתחילת 1983. ריבית המשכנתא עמדה על 12% למשך 30 שנה. זמן לא רב לאחר מכן, שיעורי הריבית ירדו במהירות, וירדו בעקביות עוד מספר שנים.

לפתע כולם רצו בית, וה- RE באזור הארטפורד התגבר ללא הרף במשך יותר מארבע שנים. הוריי מימנו מחדש את השטר פעמיים, והורידו באופן דרמטי את התשלום החודשי לבנק. ביולי 1987 בית זה נמכר תמורת 172,000 $, רווח של 139% לפני עמותות מחזור ומכירות. תשואה לא רעה להשקעה של 52 חודשים!

עבור משפחות ומשקיעים רבים בארה”ב, רי-איי הוכיחה את עצמה בצורה מהימנה כגידור אינפלציה בריא. זהו גם אחד הנכסים הטובים ביותר להחזיק כאשר מחזורי הריבית מגיעים לשיאם ומתחילים לרדת נמוך יותר. לידיעתך, מגמת ירידת הריבית לטווח הארוך הסתיימה לאחרונה כאשר שטרות האוצר ל -10 שנים ביצעו היפוך טכני מרכזי. יתכן כי סוף סוף שוק הדובים לריבית ל 37 שנים הסתיים.

השקיעו בקריפטו ו הבית שלך

להלן כמה מהיתרונות המרכזיים בבעלות על בית משלך גם כאשר אתה משקיע בביטקוין ובקריפטוסים אחרים:

הבית שלך:

  • בנה הון עצמי במקום לשלם שכר דירה לבעל הבית שלך.
  • הפוטנציאל לגדול רווחי הון בתקופות של התרחבות כלכלית (ובמיוחד בסביבות ריבית יורדות).
  • השכרת הבית שלך אם הצעת עבודה טובה יותר בעיר אחרת (מדינה) דורשת מעבר מיידי.
  • תיהנו מביתכם ללא קשר לתנודות בערכו.
  • אחת ההשקעות המעטות שאתה יכול לחיות בהן ואולי להרוויח מהן.

ההשקעה שלך בביטקוין:

  • שלא כמו הבית שלך, הביטקוין הוא נזיל. אתה יכול למכור אותו באופן מיידי אם אתה זקוק למזומן.
  • לביטקוין פוטנציאל רווחים ארוך טווח, יתכן ומכפילים יותר מזה שקיים בבעלות הבית.
  • ההשקעה שלך בביטקוין לעולם לא תזדקק לטיפולי גג, מדיח כלים, שטיחים או טרמיטים חדשים. אפילו יחסכו לך הוצאות שיפוץ מטבחים.
  • אין צורך במשכנתא ל 30 שנה לרכישת ביטקוין. אין גם עלויות סגירה או 6% עמלות RE לשלם.
  • שווי הביטקוין אינו מושפע ישירות מתנועות הריבית.
  • מבחינה היסטורית הרבה יותר מסוכן מאשר רוב סוגי הנכסים האחרים

ואז, עכשיו והעתיד

בהתבסס על נתונים היסטוריים, הבעלות על ביטקוין וביתך יכולה לעתים קרובות להיות השקעות נאותות לטווח הארוך. אף על פי שאיש אינו יודע מה צופה העתיד לביטקוין או רי, נראה כי שתי ההשקעות מציעות פוטנציאל צמיחה גדול לטווח הארוך. אפילו יותר טוב, בעלות על בית וביטקוין יכולה לעזור לך ליהנות ממערכת יתרונות ייחודית שיכולה לסייע בקיזוז חלק מהחסרונות הקטנים של האחר..

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me