האם אתה מבצע אלפי עסקאות קריפטו לטווח קצר בכל שנה? האם אתה סחר יומי לאורך כל מושב המסחר? האם אתה נסחר בעקביות לפחות חמישה או שישה ימים במהלך השבוע? האם כמה שעות מיום המסחר שלך מוקדשות למחקרי שוק וראיית חשבון? האם לפחות אחד מחשבונות הקריפטו שלך מוקדש באופן בלעדי למשטר המסחר ההיפראקטיבי שלך, כזה שנועד להתפרנס עבורך במשרה מלאה? אם תיבקר, האם תוכל לבסס בכנות את כל האמור לעיל כדי לתמוך בפעילות המסחר שלך? אם כן, הגיע הזמן שתלמד כיצד לסחור בקריפטו כ- עֵסֶק באמצעות מס הכנסה מעמד סוחר.

ההבדלים העיקריים בין משקיעים לסוחרים

שירות המסים הפנימיים (IRS) מתייחס למשקיעים באופן שונה מאשר לסוחרים, וכעת (שנת המס 2018) כי הוצאות ההשקעה אינן ניתנות לניכוי, לסוחרי קריפטו פעילים יש סיבה טובה לחפש מעמד של סוחר..

משקיעים הם בעצם כל מי שלא סוחר במשרה מלאה ולא מתפרנס בעיקר מסחר תכוף במטבעות קריפטוגרפיים (כמתואר בפסקת הפתיחה).

להלן החסרונות העיקריים במסחר בקריפטו כמשקיע ולא כסוחר:

  • ניתן לנכות רק 3,000 $ לשנה בהפסדי הון. דמיין שיש לך בֶּאֱמֶת שנת מסחר גרועה והולכת עם 24,000 $ בהפסדי הון לטווח הקצר. ייקח לך לפחות שמונה שנים לקזז באופן מלא את ההפסדים האלה. גרוע מכך, ניתן לקזז רק הפסדים לטווח קצר כנגד רווחים לטווח קצר והפסדים לטווח ארוך כנגד רווחים לטווח ארוך.
  • אינך יכול עוד לנכות חלק מעלות העלונים, ייעוץ מסחר, הכנת מס, תוכנת מסחר, הזנות נתונים או הוצאות אחרות הקשורות להשקעה כמו בשנים מס קודמות. אאוץ.

יתרונות פוטנציאליים של מעמד סוחר עם בחירה בסעיף 475 MTM

המילה פוטנציאל מתנשא כאן גדול. הסיבה היא שמס הכנסה מסווג כיום מטבעות קריפטוגרפיים כ- תכונה ולא כניירות ערך או סחורה. אם וכאשר אנשי המס מצהירים כי מטבעות קריפטו הם נייר ערך או מצרך, אזי לוקחים את הסעיף 475 לסמן לשוק בחירות חשבונאיות (MTM) הופכות להחלטה קלה.

  • על ידי בחירה להשתמש ב- MTM, רווחי ההון וההפסדים הקריפטו שלך יחויבו במס כרווחים והפסדים רגילים.
  • לא תושפע עוד מהניכוי המקסימלי של הפסד שנתי בסך 3,000 דולר החלים על המשקיעים.
  • כל הוצאות המסחר שלך ינוכו בניכוי בתוספת ג ‘(רווח או הפסד מהעסק). מחשבים, צגים, אינטרנט, הזנות נתונים, טלפון סלולרי, רהיטים, הוצאות חינוך, סמינרים, מנויים מקצועיים, הכנת מס, אגרות משפטיות, פחת, הוצאות רכב ומשאיות, פנסיה וחלוקת רווחים, מיסים ורישיונות, נסיעות וארוחות וכו ‘. כל ההוצאות בעלות ההשתתפות העצמית לעסקי המסחר בקריפטו שלך. כמו כן תקבל ניכוי משרד ביתי לעסקים פונקציות ניהוליות מבוצע בתוכו.

דברים טובים יותר ידידותיים לעסקים

  • אם אתה באמת שוכר או קונה משרד (לא בביתך), אז תזכה גם לנכות שכר דירה, ביטוח, ריבית משכנתא, שירותים וארנונה. אם יש לך עובדים, שכרם והטבותיהם יהיו גם בניכוי הוצאות עסקיות.
  • דמי ביטוח הבריאות שלך ינוכו בניכוי בתוספת ג ‘כהוצאה עסקית.
  • אם אתה בעלים יחידים או פועל כחברה חד-צדדית, תצטרך לשלם מס לעצמאות (לוח זמנים SE). מחצית מסכום המס ינוכה בניכוי בטופס 1040. זה לא עוזר לך עכשיו, אבל זה אמור להגביר את התשלום שלך לביטוח לאומי, בוא לפנסיה.
  • כאשר אתה סוחר בהצפנה כעסק כסטטוס סוחר, אתה רשאי ליצור חשבון פרישה כגון Solo 401-k וכו ‘. מגבלות התרומה לתוכניות Solo 401-k מתגמדות עם חשבונות IRA ו- Roth IRA, יתרון גדול בשבילך.

זהו לוח נדיב מאוד של יתרונות מס רווחיים פוטנציאליים עבור עסק המסחר בקריפטו שלך. תלוי איך אתה מבנה את העסק שלך בפועל (S-Corp., LLC, C-Corp, בעלים יחידים וכו ‘). אגורות המס האלה יכולות להיות רווחיות..

סחר בקריפטו כעסק באמצעות מחזורי ביטקוין בסטטוס סוחר

שקול לשים את מחזורי השור והדובים החזקים של ביטקוין לעבוד בשבילך כבעל עסק, ולא כמשקיע. תמונה: MotiveWave Ultimate.

חפש ייעוץ מס פרו לפני שתבחר מעמד של סוחר ו- MTM

בהנחה שאתה סוחר קריפטו רווחי ביותר והיפראקטיבי, כדאי לך לחפש ולשלם עבור ייעוץ המס הטוב ביותר שיש. במיוחד כאשר בוחרים מעמד של סוחר עם MTM ובכפליים יותר אם מנסים לעשות זאת לצורך פעולת מסחר בקריפטו..

חברות רבות המציעות הכנת מס סוחרים מיוחדים מציעות גם את C-Corp, S-Corp. ושירותי גיבוש LLC. ודא שהם מיומנים מאוד הן במס סוחר הקריפטו ו הצדדים של הקמת החברה במשוואה. הקמת חברות עשויה להיות יקרה אם עוברים בדרך זו של עסקת חבילה. במקום זאת, שקול ליצור כל אחד מאותם מבנים עסקיים באחד מהאתרים החוקיים בעלות נמוכה.

סוחרי מקצוענים רבים משתמשים ב- S-Corp. או LLC לניהול המפעלים שלהם. אתה יכול לעשות כן, אפילו לשלב את שני המבנים יחד כדי להוסיף גמישות (ועוד ניירת!). שניהם מציעים הגנה על נכסים אישיים. עם זאת, פלוס נחמד של S-Corp. היא היכולת להנפיק מניות לגיוס הון. חברות LLC אינן יכולות למכור מניות למשקיעים בתמורה להון, אך הן יכולות למכור אינטרסים בחברה עצמה.

סחר בקריפטו כעסק באמצעות סוחר סטטוס מהודר וחליפה

אינך זקוק לשעון מהודר או חליפת משי כדי לסחור במטבעות קריפטוגרפיים כעסק, אך תזדקק לייעוץ מיסוי מיסים והקמת חברות בכדי לעשות זאת בהצלחה. צילום אדאולו אלטו ב- Unsplash

סחר בקריפטו כעסק באמצעות סטטוס סוחר

עם זאת, בחירת מעמד סוחר מס הכנסה ב- MTM נראית אסטרטגיה מנצחת עבור סוחרי קריפטו פעילים. תוכלו לחסוך מיסים, להמיר רווחי הון והפסדים ברווחים והפסדים רגילים, תוכלו לנכות הפסדי מסחר גדולים באופן מיידי (למה לחכות שמונה שנים?) ולמחוק כל הוצאות מסחר בודדות כעלות של עשיית עסקים..

ניכוי דמי ביטוח בריאות והתחלת תוכנית פרישה סולו 401 k הם הטבות נוספות המוצעות על ידי מעבר ממשקיע קריפטו לסוחר קריפטו. בהמשך הדרך, אתה יכול גם להגן על הנכסים האישיים שלך על ידי יצירת תאגיד או LLC עבור ביזין המסחר שלך.

חקור את הרקורד והמוניטין של מכינים המס שטוענים שהם מומחים בענייני מס סוחרים. שאל אותם כמה לקוחות קריפטו הם סייעו בקבלת מעמד סוחר של מס הכנסה. השווה את שכר הטרחה שלהם עבור הקמת תאגידים ו- LLC עם אלה של אתרים משפטיים רגילים. אתה יכול לחסוך מאות דולרים על ידי הקמת ה- S-Corp שלך. או LLC עם האחרון, ולא הראשון.

בכל דרך שתעבור לקבלת ייעוץ למעמד סוחר קריפטו והקמת חברות, דאג לקבל ייעוץ מומחה שאושר על ידי מס הכנסה.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me