收益耕种是一种利用闲置的加密货币(如硬币,代币,稳定币)并将其资产投入去中心化金融基金的方法,对于不那么受欢迎的代币,其利率通常介于保守的0.25%和某些MKR的142%之间。贷款.

Defi Rate上的加密贷款利率

有关利率和项目的完整列表,请访问: Staked.us违约.

无法保证DeFi借贷和抵押产生的被动收入,实际回报将取决于每种协议的方法。由于交易缓慢或市场动荡,甚至失去您的全部抵押品,这些风险使您无法兑现承诺的回报.

要了解收益农业,我们可以与传统金融进行比较:货币由中央银行发行,然后商业银行将这些资金借给企业和个人。银行对这些贷款征收利率,从而获利.

在加密货币DeFi经济中, 一位收益农民扮演着银行的角色,借出他们的资金来促进硬币和代币的使用. 因此,任何一种加密货币所有者都可以持有自己的资金,同时也可以参与借贷活动,从根本上成为一人商业银行。这增加了分散生态系统系统内的价值流,进而为贷方产生了回报.

“耕种”是指在为各种项目提供流动性的同时获得高的年度化百分比收益. 从某种意义上说,农作耕种类似于更传统的投币方式,在这种方式中,用户可以控制资产,但暂时锁定资产以换取回报.

收益农业已迅速成为加密货币爱好者和投资者的兴趣点,他们经常被宣传为在高风险之后提供理论上的“快速收益”.

单产值得吗?让我们深入了解单产农业的原理,以便您对单品农业及其功能有更多的了解。.

在本文中,我们将探讨:

  1. 良种农业与DeFi的关系
  2. 产量农业如何运作
  3. 您的资金安全吗?
  4. 分散贷款的风险
  5. 最好的DeFi项目,用于单产农业
  6. 产量农业的未来

是产量农业DeFi?

收益农业在去中心化金融(DeFi)生态系统中是一个相对较新的概念,该术语在2020年进入了加密货币世界的流行词典.

DeFi是传统财务系统的雄心勃勃的副本,它完全基于分散的Internet协议。 DeFi代替了法律麻烦和第三方中介机构,提供了无障碍的风险敞口.

DeFi源于以太坊协议的一种使用案例。廉价和无边界交易的可能性推动了试图模仿银行和金融经纪人的创业公司的创立。 DeFi应用程序向各个方向扩展,包括新颖的加密货币交易算法,衍生品交易,保证金交易,汇款,最重要的是贷款市场.

DeFi Pulse – 2020年DeFi的增长

加密货币贷款进入功能成熟阶段主要是由于两个庞然大物项目– Maker DAO和Compound.

其他重要的DeFi平台将加密货币借贷和加密货币利息帐户组合到单个用户友好的平台中,例如Celsius Network和BlockFi。两家公司是该行业的领导者,其中BTC的报价超过6%,USDC和USDT等稳定币的报价超过8.6%被认为是行业标准。.

DeFi和收益农业的另一个重要方面是交易项目和分散交易。这些项目还提供单产农业,但流动性用于交易。著名的项目包括Bancor,Augur和UniSwap.

因此,在哪里生产农作物?

产量农业如何运作

产量农业取决于 某些固定资产(通常为DAI)的流入和流出, 源自Maker DAO协议的与美元挂钩的硬币。截至2020年8月,DAI得到ETH和BAT存款的支持,并用于贷款,套利或算法交易。 DAI美元挂钩通过为每个令牌设置直观值$ 1使系统更可预测。耕种农业取决于ETH或其他代币的抵押品,这些抵押品用于贷款并产生被动收入.

DeFi用户通常将使用MetaMask浏览器插件锁定选定的硬币。锁定资金意味着钱包将与以太坊网络上的智能合约进行通信。取决于智能合约的逻辑,有多种方法来提取价值,尽管最传统的方法是对加密货币贷款征收利率。用户将支付在以太坊网络上进行交易的费用,并且由于兴趣的增加,这些费用可能会迅速上升,或者使网络过于拥挤而无法成功参与.

2020年3月中旬,以太坊价格急剧下跌,引发了一场市场恐慌和 在Maker DAO平台上触发多种算法. 以太坊网络也减慢了交易速度,不允许所有者增加抵押品。多笔存款(称为金库)被清算,DAI暂时失去了与美元挂钩的汇率.

在价格下跌的情况下,150%的超额抵押可以部分抵消风险。像DeFi Saver这样的项目可以自动增加抵押品来避免清算。当最低抵押要求因价格波动而崩溃时,便会发生清算.

DeFi在攀升资产价格的气候下通常会更好地工作,因为锁定用于增产农业的抵押品更为安全。例如,如果ETH价格下降33%,这将清算Maker DAO上的大部分存款。价格波动较小也意味着从长远来看,持有ETH可能比耕种农业更有利可图.

WAVES协议的创始人亚历山大·伊万诺夫(Alexander Ivanov)将DeFi与对首次代币发行(ICO)的狂热进行了比较。伊万诺夫仍然对未来感到乐观,只是出于不理性的热情而警告另一个泡沫.

请不要让新的ICO泡沫破灭 #DeFI

-萨沙·伊万诺夫(@ sasha35625) 2020年6月23日

ICO和收益耕种之间的区别在于,几乎可以在任何时候将硬币从DeFi协议中取出,而参与ICO则意味着将ETH或BTC交换为新代币.

新令牌在交易所上市后,只能通过交易改回。在DeFi中,令牌在UniSwap交易所(一种去中心化的自动交易协议)上进行配对时立即变为流动性.

耕种时您的资金安全吗?

所有类型的加密货币投资都有风险.

在DeFi中,贷方始终控制其资金,因为操作以自动智能合约形式进行,不需要第三方的监督。与代币销售不同,一个人几乎可以随时提取抵押品.

但是,智能合约会决定您如何以及何时提取抵押品,因此请注意您会参与其中,尤其是在清算期间.

耕作的风险是什么?

将资金锁定在金库中并使用智能合约具有固有的风险. 智能合约漏洞利用,滥用合同逻辑以产生高回报,而清算是对抵押资金的主要威胁. 另一个大风险是盯住DAI稳定币,该币必须保持其1美元的价值。突破1美元的固定汇率将降低贷款价值,并引发恐慌性抛售和快速清算流动性.

DeFi的蓬勃发展还带来了多个未经测试的协议,它们使用了导致故障的新智能合约。的 DeFi协议 吸引了近3亿美元的资金, 但是由于不可预见的智能合约行为,导致打印了数千亿个额外代币。其他项目也会发布未经测试的智能合约,这可能会导致资金损失.

另一个主要问题是最近的发展:复合DeFi基金显示出 13亿DAI 在其借贷市场中, 4.21亿DAI 截至2020年8月14日创建的硬币。这种情况类似于债务泡沫,在这种泡沫中,通过借贷过程创建了加密货币资产,因此流通价值被收益农民人为放大。.

这种情况可能会给DAI钉住美元施加压力,并在清算时产生更严重的后果。到目前为止,截至2020年8月,贪婪和价格飞涨使得Compound DeFi得以快速增长.

什么是最佳的单产农业项目

Maker DAO是最早成功进行加密货币借贷的尝试之一。最初,以太坊(ETH)支持的借贷DAI将最初的大部分资金吸引到DeFi.

复合,类似的贷款平台,紧随其后。 Compound还超越了借贷,推出了自己的奖励COMP代币。这导致DeFi资金之间的爆炸式增长 7月15日至8月初, 当时锁定收益农业的资金翻了一番,从大约20亿美元增加到40亿美元以上.

Compound和Maker DAO都基于锁定价值和知名品牌而争夺DeFi的头把交椅。在算法交易方面, 专案 像Augur,Bancor和dy / dx在加密货币领域仍然很重要.

另外,去中心化的放贷平台和BlockFi和Celsius等加密货币利息账户本身并没有特别地“收益农业”,在稳定币上提供了高达8.6%的APY,而没有本文概述的收益农业的许多复杂性,因此它们是值得一看是否在您的小巷里.

最后的想法–产量农业的未来是什么

在加密货币世界中,事情往往发生得非常快,而转瞬之间,收益农业似乎已成为主流行动。.

如果被迫对未来的增产农业做出预测,我们建议您考虑所有可能的因素-积极和消极的.

例如,单产农业可以动员原本闲置的代币,可能为其持有者带来被动收入.

另一方面,负面可能性包括危机事件,例如价格暴跌或设法欺骗智能合约并从抵押品获得收益的漏洞利用。 DeFi不受监管,也没有随附更集中的金融机构附带的法律保护.

例如,DeFi代币不被视为证券,美国证券交易委员会也未对其采取任何果断行动.

尽管一些良种农业项目已经建立并吸收了大量抵押品,但新的DeFi算法不断涌现。一些DeFistartupups使用复制的和未经审核的智能合约,给意外的操作和效果带来风险。例如,YAM的产量农业项目最近崩溃了,它接管了一些市场抵押品.

2020年8月,WAVES平台扩展到DeFi。各种各样的DeFi重新使用了许多以前的ICO代币,从BAT,LINK,0x,Kyber Network开始。最新的和活动的DeFi令牌的完整列表可以在以下位置找到: 硬币壁虎.

收益种植是一种类似于雇佣军的加密货币方法,风险承担者寻求最高收益,从而导致代币价格波动。许多DeFi项目仍处于起步阶段,可能很难理解,但许多新来者都在争先恐后。我们建议读者对每个平台的复杂性进行自己的研究-不要锁定任何您无法承受的资金.

Mike Owergreen Administrator
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