不管喜欢与否,您需要为加密货币的资本收益缴税。但是,实际上有几个国家/地区对加密货币投资收益征收零税率。还有其他区域设置将加密货币税的影响降至最低。本文的第一部分着重于以非常低的税率或零税率对加密货币(以及一般而言的资本收益)征税的国家.

第二部分简要介绍了三个离岸避税天堂。一个是长期以来在天堂购物者中加勒比海最爱的地方。另一个乘飞机在卡罗来纳州以东仅一个小时的路程。还有一个是相对较新的人,一个特别为美国大陆公民设计的。凭着一点想象力,正确的人脉和出色的税务律师,您也可以开始将您的加密投资和商业利益转移到加密避税天堂.

加密货币资本低的国家获得税率

这绝不是详尽的清单。您还应该监视新闻以了解全球范围内的加密和资本利得税政策的变化。无加密税税率或无加密税税率的列表包括来自欧洲,南美,亚洲和中美洲的国家:

  • 白俄罗斯:直到2023年,才会对加密货币征收资本利得税.
  • 德国:如果持有超过一年,则对加密收益征收零税率.
  • 马耳他:目前没有加密货币的资本利得税。欧盟成员国马耳他是一个完善的离岸避税天堂.
  • 巴拿马:不为非巴拿马来源的收益对加密货币(或其他形式的资本收益)征税。这个中美洲避税天堂也提供了多种获得永久居留权的方法.
  • 秘鲁:这个发展中国家最近将其资本利得税税率降低到5%,这是南美最低的税率之一。此价格适用于居民和非居民.
  • 葡萄牙:目前,除非您将加密货币全职交易为业务,否则没有加密货币资本利得税.
  • 新加坡:提供一个 零百分比 资本收益税率,这也适用于加密收益.
  • 荣誉提名: 法国 大幅削减 资产增值税 于2018年4月从加密货币的45%升至19%.

同时,回到首页

美国: 对于收入较低的纳税人,长期资本收益不适用联邦所得税。将您的加密货币投资持有一年以上,根据某些收入限制,您将获得零资本增值税。 (例如,已婚联合申报的应税收入为77美元,200美元或以下的纳税申报单可免征长期资本利得税。单身申报人最多可拥有38,600美元的应纳税所得额,但仍可免除长期缴纳的税款。资产增值税。)

这是为什么长期加密投资要优于短期加密交易的证据。至少从联邦所得税的角度来看。例如,John和Suzy Taxpayer已婚,并提交联合申报表。他们的总工资为54,000美元。他们的长期加密货币资本收益为12,000美元。以下是他们将于4月15日发布的2018年资本利得税帐单:

他们的应税收入少于$ 77,200,而他们的$ 12,000加密货币资本收益为 长期. 因此,他们将支付 2018年的资本利得税.

短期加密税要高得多

比较一下这笔甜蜜的交易。在这里,纳税人家庭的$ 12,000资本收益都是短期的(持有一年或更短)。他们的应税收入相同,为$ 54,000。以下是由短期交易引起的大幅税收增加:

他们的应税收入少于$ 77,200,而他们的$ 12,000加密货币资本收益为 短期. 因此,他们将支付 $ 1,440 2018年的资本利得税.

除非您精通短期加密货币交易或全职从事加密货币业务,否则,请考虑将您精心安排的加密货币投资持有一年以上。税收节省可以是巨大的!

在许多方面,美国可以成为所有最佳的陆上避税天堂之一。特别是如果您的年收入适中,并且您长期投资于加密货币.

波多黎各:美国大陆居民附近的避税天堂

波多黎各一直是美国 领土 因为它是在美西战争(1898)中从西班牙的控制权手中夺取的。这个美丽的岛屿有一个非常有趣的过去(有些居民可能会说悲剧)。现在,由于有特殊的所得税规定,​​波多黎各最好的日子可能还没有到。您可以通过以下方式亲自享受这些税收优惠:

有资格 第20章 出口服务状态:

基本上,这意味着您将搬到波多黎各,在圣胡安的适当政府部门注册业务,然后期望公司所得税率为4%(比美国大陆公司税低了整整17个基点)率为21%)。您的波多黎各人生意必须执行 全部 其运作 在波多黎各境内,在没有其他国家(包括美国大陆)中。但是,您在波多黎各的业务在哪里都没有关系 客户位于 使它有资格获得4%的超低税率.

加密避税天堂Cabo Rojo PR

卡波罗霍(Cabo Rojo),PR:波多黎各的超低公司税率和投资收益零税率相结合,使加密业务所有者和投资者都感到宾至如归。图片:DW Pendergast,2012年7月.

加密投资者欢欣鼓舞

有资格 第22章 个人投资者身份:

这也是美国公民的加密货币(股票,债券,外汇,期货等)交易者和投资者的福音。第22号法案免除了利息,股息和资本利得税。如果您搬到波多黎各,建立永久居留权并从加密货币市场中赚到很多钱,您将不欠任何波多黎各人或美国联邦所得税。 Bonafide波多黎各人无需在纳税时提交美国纳税申报表或支付IRS。相反,他们向波多黎各政府支付所得税要求。但是,根据第22号法案,即使支付波多黎各人的资本利得税也将成为遥远的记忆。至少要等到2035年,即第20号法案和第22号法案的现行规定都将到期.

请记住,所有波多黎各人仍然有义务向美国政府缴纳社会保障税和医疗保险税。波多黎各的第22号法案仅免除了利息,股息和资本利得税.

百慕大和开曼群岛

美国对所有全球收入征收公民税,无论他们实际上是否居住在美国。摆脱这种义务的唯一方法是放弃美国国籍。仅仅转移到另一个国家并不能使您摆脱美国的税收体系。如果您转到开曼群岛并开设银行帐户(以任何货币),则仍必须向IRS报告所赚取的利息。如果您在开曼群岛或百慕大购买加密货币或黄金,则在出售时仍必须向山姆大叔报告您的资本利得(或损失)。没关系,您甚至永远也不会遣返您的利息收入或加密货币资本收益。在IRS看来,您仍然欠他们联邦所得税。没有加密货币的天堂,至少在没有做一些更认真的离岸准备的情况下.

百慕大和开曼群岛拥有美丽的海滩。如果您是高尔夫球手,百慕大拥有一些可以想象到的最好的球场。两国都提供强有力的资产保护和隐私法律。但是,如果您是美国公民,则仍然有义务向美国国税局报告从任何一个避风港获得的所有收益。美国公民带着装满100美元钞票的手提箱飞到避风港,开设秘密银行账户并享受免税收益的日子已经一去不复返了.

当然,如果您是千万富翁(亿万富翁更好),则可以聘请离岸税务律师,这些律师可以帮助您建立外国公司或信托。根据您的离岸税务顾问的进取心和创造力,他们可能能够创建独特的(主要是)拒税实体,从而使您向国税局支付的罚款少得多。法律上.

钱很高兴

其他一些受欢迎的海上避风港包括奥地利,巴哈马,巴巴多斯,伯利兹,英属维尔京群岛,马恩岛,列支敦士登,卢森堡,马耳他和瑞士。美国也是 首要的离岸避风港 对于非美国投资者而言,由于美国政府不对美国国库券的收入利息征税,也不对资本收益征税。如果您居住的国家不对全球收入征税,而是选择投资美国国债或从美国股票中获利,那么您根本就不必向任何政府缴纳所得税.

亲税顾问和持续费用

美国(及其他 经合组织 国家/地区)有非常严格的离岸帐户报告规则。不透露您的外国银行或证券账户的存在可能使您陷入美联储的麻烦。建立(依法可取)离岸金融利益后,您需要聘请最优秀的税务专家来准备您的联邦(州,市)所得税申报表。此类专业税收工作的年度成本可能很高,这使得大多数小型加密货币投资者的成本效率低下.

加密货币避税天堂和常识

如果您是希望大幅削减美国所得税的加密货币投资者或企业主,那么有合适的避税天堂正等待着您,现金和公司的欢迎。在进行离岸风险投资之前,请先投资最好的法律,税务和财务建议,从而避免不必要的冲突或罚款.

Mike Owergreen Administrator
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