区块链欺诈仍然是一个巨大的问题,阻碍了新用户采用的可能性。加密犯罪分子主要参与三种欺诈行为:逃税,洗钱和恐怖分子资助计划。让我们看一下每个类别,以及立法和区块链技术如何在不久的将来减少甚至消除这些和其他犯罪.

逃税

逃税是区块链欺诈最广泛的类型之一。在2017年之前,大多数国家/地区都没有太多与加密相关的法规。另外,几乎没有什么法规存在的执行。正如我们之前所报道的那样,这种情况在2017年开始发生巨大变化.

尽管法规越来越严格,但与加密货币有关的逃税行为仍然很普遍。 2017年11月,LendEDU 进行了调查 其中包括564位美国比特币投资者。根据结果​​,大约36%的参与者计划在其2018年纳税申报中有意避免支付资本利得税.

没有任何统计数据可以确定这是否是实际结果。不过,很明显,很多人并不认为逃避加密货币税是主要罪行。而且可能是那些被调查者不确定如何遵守税收法规。然而,在2018年,在线上有几本关于如何在特定国家/地区遵守加密税法律的指南。甚至还可以提供特定类别的信息,例如加密货币采矿税.

新税法

投资者需要了解并遵守加密货币税收法规。在某些情况下,遵守法规不仅可以避免坐牢或罚款的明显后果,而且可以带来好处。例如,可以 报告资本损失 报税时使用加密货币投资.

即使在2018年的熊市中,监管机构也将更多精力放在加密税政策上。这些努力不仅限于个人的国内政府政策。国际合作似乎也在上升。例如,由五个政府(澳大利亚,加拿大,荷兰,英国和美国)组成的联盟组成了全球税务执行联合首长(J5)。根据IRS,该组织旨在“减少加密货币和网络犯罪对税务管理机构构成的日益严重的威胁。”

区块链欺诈:手机的图像在4张20美元的钞票上显示比特币,并显示法定货币和加密货币

逃税是最常见的区块链欺诈类型之一.

洗钱

有几个主要案例涉及使用加密货币洗钱。美联储主席杰罗姆·鲍威尔(Jerome Powell)在一次讲话中说 众议院金融服务委员会的证词 在2018年7月,“它们非常具有挑战性,因为如果您想隐藏或洗钱,加密货币非常棒,我们必须非常意识到这一点。”

有证据表明,基于加密的洗钱确实是一个主要问题。例如,根据CipherTrace发布的2018年第二季度报告,加密犯罪分子洗了钱 12亿美元 在2017-2018年的一年时间内通过比特币不倒翁和隐私硬币.

与处理加密货币逃税的政策类似,政府正在加强国际合作以应对这种类型的区块链欺诈. G20成员国正在审查 可能在2018年10月截止日期之前针对加密货币制定全球反洗钱(AML)标准。此外,成员国已呼吁金融行动特别工作组(FATF)(一个旨在打击洗钱和恐怖分子融资的政府间组织)审查如何将已经实施的反洗钱标准潜在地应用于监管加密货币.

区块链欺诈:显示监狱牢房黑暗走廊的图像

各国政府正在国际上进行合作以制止参与洗钱活动的加密犯罪分子.

恐怖主义资助

一些金融机构(包括 英格兰银行)和监管机构警告不要在恐怖分子资金中使用加密货币。在大多数情况下,各种研究并未显示出加密货币和恐怖分子资助之间的任何令人震惊的关联。例如,欧洲议会的公民权利和宪法事务政策部对加密货币的风险进行了测试。根据结果, 加密货币不会比法定货币带来更大的风险 当涉及到资助恐怖分子.

自2017年以来,一直在努力颁布立法,以试图防止这种区块链欺诈。例如,美国立法者介绍了 “恐怖分子使用虚拟货币的国土安全评估法” 在2017年5月。他们还提出了 《金融技术创新与国防法》 在2018年1月。此外,另一项名为“《 2018年FinCen改进法案》 该法案于2018年7月在美国众议院提出。该法案提到“反恐和反洗钱倡议,包括涉及新兴技术或价值的替代货币的事务,以及类似的努力。”.

截至2018年8月,这些法案都没有获得太大的吸引力。只有 “恐怖分子使用虚拟货币的国土安全评估法” 能够通过美国众议院.

区块链欺诈:美国国会大厦的照片。

美国国会提出了一些法案,以阻止通过加密货币资助恐怖分子.

使用区块链打击区块链欺诈和其他犯罪

是的,在某些情况下,区块链欺诈使罪犯更容易犯下某些罪行。但是,至关重要的是要了解,许多上述罪行已在法定经济中持续数十年.

尽管区块链欺诈是一个主要问题,但区块链技术也使得 停止 许多类型的犯罪。例如,诸如Ricardian智能合约之类的一些区块链技术旨在极大地改善法律协议的未来执行。此外,以KYC和AML为重点的项目可以使基于加密货币的经济中的交易比当前基于法定货币的经济中的交易透明得多.

结论

加密犯罪分子的确存在,并且对数字货币的主流采用提出了挑战。但是,技术创新不应被视为未来反乌托邦的基础。同样,立法也不必阻碍技术进步.

在制止犯罪和促进创新方面,没有一个简单的解决方案。未来的发展将在很大程度上取决于未来几年技术和法规的发展。现实情况是,既需要法规也需要技术,以实现区块链可以造福社会的未来并减轻区块链欺诈的可能性.

Mike Owergreen Administrator
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